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結算業務

結算業務是指集團成員單位通過財務公司辦理的各項資金收付業務。具體包括:集團成員單位之間通過財務公司辦理的資金收付業務、集團成員單位與非成員單位之間通過財務公司辦理的資金收付業務。結算業務主要有資金歸集、存款業務、對外結算、內部轉賬等。

1、資金歸集:指財務公司每日日終從成員單位授權轉賬的銀行賬戶上收資金至財務公司總賬戶,并自動計入成員單位內部賬戶的收款業務;成員單位主動在系統里發起資金上存也可完成資金歸集業務。

2、存款業務分為活期存款、協定存款、通知存款、定期存款
活期存款:成員單位在財務公司開立的結算賬戶,該賬戶按活期存款計息。成員單位通過財務公司辦理各項業務均通過此賬號辦理。
協定存款:指財務公司對成員單位賬戶保留基本存款額度以上的存款資金按單位協定存款利率計息的人民幣存款業務。辦理協定存款須由成員單位與財務公司簽定《協定存款合同》。

通知存款:指成員單位在存入款項時不約定存期,支取時提前通知財務公司,約定支取存款日期和金額的存款業務。通知存款品種為一天通知存款和七天通知存款通知存款設最低起存額,存款人需一次性存入,可以一次或分次支取。

定期存款:財務公司定期存款分為三個月、六個月、一年期三個品種。

3、對外結算:指財務公司根據成員單位提交的電子支付指令或柜臺指令,利用財務公司結算系統與銀行直聯系統,從財務公司總賬戶下撥到成員單位賬戶銀行后,再從成員單位銀行賬戶對外支付的結算服務。

4、內部轉賬:指收、付款單位同為集團成員單位,且同在財務公司開立內部賬戶,其資金的收付通過財務公司結算系統內部轉帳完成,沒有資金在途的結算業務。

 

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